Проверка контрагентов по перечням Росфинмониторинга (115-ФЗ) для 1С: УТ 11, УНФ и БП 3.0

Версии: Бухгалтерия Предприятия 3 (БП3) / УНФ 3 (Управление нашей фирмой) / Управление торговлей 11 (УТ 11)

Цена:  17 700 руб.

Расширение для «1С:Управление торговлей» 11, «1С:Управление нашей фирмой» и «1С:Бухгалтерия предприятия» 3.0 проверяет контрагентов и физических лиц по перечням Росфинмониторинга и по сводному санкционному перечню Совета Безопасности ООН. Проверка запускается при записи карточки, после обновления перечня и не реже одного раза в квартал. Типовая конфигурация остаётся на поддержке: обновления УТ 11, УНФ и БП 3.0 ставятся штатно.

Для кого нужна проверка контрагентов по 115-ФЗ

Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ обязывает организации и предпринимателей, которые проводят операции с денежными средствами или иным имуществом, выявлять клиентов и сверять их с перечнями. К таким лицам статья 5 закона относит, в частности, ломбарды, лизинговые компании, микрофинансовые организации, операторов по приёму платежей, ювелирные организации и скупку драгоценных металлов и камней, риелторов, организаторов азартных игр, а также тех, кто оказывает бухгалтерские и юридические услуги. Расширение не решает, входит ли компания в этот круг: это определяет сама организация по статье 5.

Правила идентификации требуют сверки в трёх случаях: при приёме клиента на обслуживание, при каждом обновлении перечня и не реже одного раза в три месяца. На базе в тысячи карточек и на перечнях в десятки тысяч строк ручная сверка не оставляет проверяемого следа. Расширение закрывает все три случая внутри учётной базы и пишет журнал, который можно показать по запросу.

Какие перечни Росфинмониторинга и ООН загружает расширение

Перечни читаются с открытых источников, без входа в личный кабинет Росфинмониторинга и без электронной подписи.

• Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, с fedsfm.ru. Разбираются организации (наименование, ИНН, ОГРН, псевдонимы), физические лица (ФИО, дата и место рождения, псевдонимы) и объединения лиц.
• Перечень организаций и физических лиц, причастных к распространению оружия массового уничтожения (ФРОМУ), с сайта Росфинмониторинга: организации и физические лица, псевдонимы и даты включения.
• Сводный санкционный перечень Совета Безопасности ООН в XML с scsanctions.un.org.
• Файл сохранённой страницы перечня или XML ООН, если у сервера 1С нет выхода в интернет.

Загрузка выполняется регламентным заданием каждый день, время задаётся в настройках. Если файл перечня не изменился, повторный разбор пропускается по контрольной сумме. Записи сопоставляются по содержанию, а не по номеру строки: перенумерация на сайте не создаёт ложных исключений. Лицо, вышедшее из перечня, остаётся в базе с датой исключения, а прежние срабатывания по нему снимаются. Каждая загрузка пишется в журнал: дата, источник, сколько записей добавлено, изменено и исключено, длительность и текст ошибки.

Решения межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма (перечень МВК) эта версия не загружает.

Как в 1С проверяются контрагенты и физические лица

Сверяются клиентские карточки той конфигурации, на которую поставлен файл расширения. Группы справочников в проверку не попадают.

Совпадение ищется несколькими способами, от точного кода к похожему написанию:

• по ИНН и ОГРН;
• по ФИО вместе с датой рождения;
• по наименованию организации после приведения строки к одному виду: регистр, ё и е, кавычки, организационно-правовая форма (ООО, АО, ИП, LTD и аналоги);
• по псевдонимам и другим написаниям, которые публикуют ООН и Росфинмониторинг, включая транслит;
• по нечёткому сравнению строк с порогом похожести, который задаётся в настройках: опечатки, лишние пробелы, переставленные слова.

Однофамильцы отсекаются, когда дата рождения заполнена и в карточке базы, и в записи перечня и эти даты различаются. В Бухгалтерии предприятия 3.0 у контрагента нет даты рождения: для контрагента-физлица она берётся из карточки физического лица с тем же ИНН. В УТ 11 и УНФ дата берётся из карточки физического лица или контрагента-физлица. Пока дата пустая, совпадение только по ФИО не отбрасывается.

Когда выполняется сверка:

• после записи новой или изменённой карточки — объект уходит в фоновую очередь, запись карточки не ждёт окончания проверки;
• после каждой успешной загрузки перечня — повторная сверка всей базы в фоне;
• раз в 90 дней — полная сверка по расписанию;
• по кнопке «Проверить по перечням» в карточке, в списке и в форме контролируемого документа — сразу, с ответом на экране; в списке можно выделить несколько строк.

Контроль проведения документов в УТ 11, УНФ и БП 3.0

При записи и проведении документов поступления, реализации, кассы и банка контрагент документа проверяется ещё раз. В настройках выбирается один из двух режимов.

• Предупреждать. Документ проводится, срабатывание остаётся в журнале контроля.
• Запрещать проведение. Документ не проводится, пока ответственный не разберёт совпадение. Отказ записывается в журнал контроля и в журнал регистрации. Пользователь с ролью «Проведение при срабатывании» может провести документ осознанно.

Статус «Ложное срабатывание» проведение не останавливает.

Рабочее место финмониторинга и журнал для проверяющих

Раздел «Финмониторинг» собирает работу ответственного в одном месте.

• Список срабатываний: контрагент или физическое лицо, запись перечня, какой перечень, тип и степень совпадения, дата проверки, статус (Новое, В работе, Подтверждено, Ложное срабатывание), ответственный и комментарий. Статус сохраняется прямо в строке.
• Сравнение в один клик: карточка записи перечня (ФИО, дата и место рождения, псевдонимы, ИНН, ОГРН, исходная строка) и карточка контрагента или физического лица из базы открываются рядом.
• Массовый разбор: отметка строк, «Отметить все», «Снять отметки» и установка одного статуса с общим комментарием.
• Парные карточки: решение по лицу переносится на вторую запись с тем же ИНН, например на контрагента и на физическое лицо. Дважды разбирать одно лицо не нужно.
• Команды: «Обновить перечни», «Перепроверить всех», «Загрузить перечень из файла», «Настройки».
• Настройки: выключатель проверки, режим контроля документов, порог нечёткого совпадения, срок актуальности проверки, получатели уведомлений и адреса источников.
• Отчёт «Журнал проверок контрагентов» с отбором по периоду, статусу, ответственному и типу совпадения.
• Письмо о новом срабатывании через почту 1С: получатели — пользователи или группы, порог степени совпадения задаётся отдельно.
• Роли: полные права, просмотр, проведение при срабатывании.
• Справка по клавише F1 у рабочего места, настроек и отчёта.

Для запроса контролирующего органа в журнале загрузки есть дата и источник каждого перечня, а в журнале проверок — дата сверки и статус разбора. Это ответ на вопрос, какие проверки проводились, без отдельной выгрузки из личного кабинета.

Совместимость с УТ 11, УНФ и БП 3.0

Одна логика, три файла расширения .cfe: отдельно для Управления торговлей 11, для Управления нашей фирмой и для Бухгалтерии предприятия 3.0. Имена документов и справочников в этих конфигурациях различаются, поэтому один общий файл на все три базы не ставится.

• Платформа «1С:Предприятие» 8.3.16 и выше.
• Поставки ПРОФ и КОРП. Базовая версия УТ, УНФ и БП сторонние расширения не подключает: так устроена платформа.
• Тип расширения — дополнение. Типовая конфигурация не изменяется, с поддержки её снимать не нужно.
• Формы типовых справочников и документов не заимствуются. После обновления релиза УТ 11, УНФ или БП 3.0 расширение заново не сверяют.
• Расписание загрузки и фоновой проверки включается само при первом открытии настроек или рабочего места.
• Ежедневная загрузка по расписанию рассчитана на клиент-серверную базу и на доступ сервера 1С к fedsfm.ru и scsanctions.un.org по HTTPS. В файловой базе перечни обновляют кнопкой «Обновить перечни» или загрузкой файла.
• Ошибки загрузки и проверки пишутся в журнал регистрации.

Ограничения расширения

• Перечень решений межведомственной комиссии (МВК) не загружается.
• Письма о срабатываниях уходят только при настроенной учётной записи почты 1С.
• Цветовой пометки в карточке контрагента нет: для неё пришлось бы заимствовать типовую форму. Вместо пометки работают кнопка «Проверить по перечням» и контроль при проведении.
• Чтобы отсечь однофамильца, нужна дата рождения. В БП 3.0 для контрагента-физлица её даёт карточка физического лица с тем же ИНН.

В комплект входят три файла .cfe и встроенная справка F1 по рабочему месту, настройкам и отчёту.

Вопросы о проверке контрагентов по перечням Росфинмониторинга

Как загружаются перечни: через личный кабинет или с сайта?

С открытых страниц fedsfm.ru и из XML санкционного перечня ООН на scsanctions.un.org. Логин личного кабинета Росфинмониторинга и подпись на токене не используются. Если сервер 1С не выходит в интернет, тот же перечень загружается из сохранённого файла.

Как часто расширение проверяет контрагентов по 115-ФЗ?

При записи карточки, сразу после обновления каждого перечня и полным проходом раз в 90 дней. Дополнительно проверка запускается кнопкой «Проверить по перечням» в карточке, в списке и в документе. Квартальный проход закрывает требование проверять клиентов не реже одного раза в три месяца.

Что происходит, если контрагент найден в перечне?

Появляется срабатывание в разделе «Финмониторинг»: видно лицо, запись перечня, тип совпадения и степень похожести. Ответственный сравнивает карточки и ставит статус. При режиме «Запрещать проведение» кассовые, банковские документы, поступление и реализация по этому контрагенту не проводятся, пока статус не разобран. При режиме «Предупреждать» документ проводится, а срабатывание остаётся в журнале.

Можно ли провести документ после срабатывания?

Да. Статус «Ложное срабатывание» блокировку снимает. Статус «Подтверждено» оставляет запрет в силе, если в настройках выбран запрет проведения. Провести документ несмотря на неразобранное или подтверждённое совпадение может пользователь с ролью «Проведение при срабатывании»; факт проведения попадает в журнал.

Где посмотреть, какие перечни загружались и когда проверяли контрагента?

Журнал загрузок хранит дату, источник и число добавленных, изменённых и исключённых записей. Журнал проверок и отчёт «Журнал проверок контрагентов» показывают дату сверки, тип совпадения, статус разбора и ответственного. Этих записей достаточно, чтобы ответить на запрос, какие проверки проводились.

Приходит ли письмо, если найдено совпадение?

Да, через штатную почту 1С. В настройках задаются получатели и минимальная степень совпадения, начиная с которой письмо отправляется. Без настроенной учётной записи почты уведомление не уходит, а само срабатывание в рабочем месте остаётся.

Подойдёт ли расширение к базовой версии УТ, УНФ или Бухгалтерии?

Нет. Файл ставится на ПРОФ и КОРП, где платформа разрешает расширения конфигурации. Базовая поставка УТ 11, УНФ и БП 3.0 сторонний файл .cfe не подключает.

Нужно ли снимать конфигурацию с поддержки?

Нет. Расширение не меняет типовые модули и не заимствует типовые формы. Обновление УТ 11, УНФ и БП 3.0 выполняется обычным способом, повторная сверка расширения после обновления не требуется.

Основное направление компании «Первый модуль» - это современная автоматизация бизнес-процессов сервисных компаний на базе собственных отраслевых разработок, дополняющих и расширяющих функционал типовых решений фирмы 1С.

Автоматизация управления бизнесом, внедрение программных продуктов на базе платформы «1С:Предприятие» является одним из приоритетных направлений деятельности компании «Первый модуль». Мы решаем задачи различной степени сложности в области консалтинга, автоматизации, поддержки и сопровождения корпоративных информационных систем, проводим обучение персонала. 

Мы автоматизируем компании с различной отраслевой спецификой: торговые компании, промышленные предприятия, издательства, финансовые структуры, ателье, сервисные центры, автосервисы и другие сервисные направления.

Накопленный опыт позволил нам выпустить программные модули, которые широко используются на территории России и стран СНГ.

За более чем восемнадцать лет работы мы основательно укрепились на рынке программных продуктов для решения задач по автоматизации сервисных центров с различной спецификой и направленностью. Сервисные центры по ремонту компьютерной техники, сервисные центры по ремонту бензоинструмента и электроинструмента, автосервисы и мотосервисы, сервисные центры по заправке картриджей, отделы логистики или закупки — вот основные направления нашего профиля. Мы знаем об этом всё и готовы предложить автоматизацию с индивидуальным подходом.

Если вашему бизнесу в сфере сервиса и оказания услуг требуется автоматизация, будьте уверены, есть готовое решение и в короткие сроки можно запустить его в эксплуатацию.

"Первый модуль" в цифрах

5

языков локализации по всему миру

1200

успешных проектов в год

19

лет в сфере разработок 1С

Территория компетенции "Первый модуль" (без учёта продаж посредниками)

Ссылка на отзывы